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Accueil > Domaines > Gestion des finances > Optimiser ses placements de trésorerie

Optimiser ses placements de trésorerie

Choisir et gérer les excédents de trésorerie

Les entreprises ont des excédents de trésorerie ponctuels ou permanents, qu’elles peuvent optimiser grâce à différents placements financiers. Ceux-ci doivent être adaptés à l’évolution de leur trésorerie et offrir un bon rendement avec les moindres risques. Il est donc indispensable de connaître les différents véhicules financiers que les entreprises peuvent utiliser pour valoriser leurs excédents de trésorerie.

Objectifs

  • Connaître le fonctionnement du marché monétaire et l’évolution des taux des placements.
  • Maîtriser les caractéristiques des différents types de placements monétaires disponibles.
  • Optimiser la gestion des excédents de trésorerie de l’entreprise.

Public

  • Directeurs financiers
  • Trésoriers
  • Comptables en charge de la trésorerie

Prérequis

  • Avoir suivi " Maîtriser les bases de la gestion de trésorerie "

Programme de la formation

Cerner le fonctionnement du marché monétaire de la zone euro

  • Connaître le marché monétaire et le marché financier
  • Identifier les acteurs du marché monétaire
  • Analyser les modalités d'intervention de la BCE et l'évolution des taux des placements
  • Distinguer les principaux taux de référence du marché monétaire
  • Exercice d'application : identification des différents taux de référence du marché monétaire à partir d'une recherche sur internet

Maîtriser les caractéristiques des placements et définir le choix de l’entreprise

  • Identifier les différentes caractéristiques d’un placement
  • Définir une politique et une stratégie de gestion des excédents de trésorerie
  • Choisir entre la gestion propre et la gestion déléguée
  • Maîtriser les dispositions de la directive MIF
  • Partage d’expériences : les types de placements utilisés par chaque participant et la politique de placement de son entreprise 

Distinguer les types de placements de trésorerie

  • Les soldes créditeurs rémunérés
  • Les comptes à terme
  • Les titres créances négociables (TCN)
  • Les OPCVM : SICAV et FCP
  • Les opérations sur titre
  • Exercice d’application : identification des avantages et inconvénients des différents types de placement

Négocier et gérer les placements

  • Calculer les rendements des placements
  • Négocier des placements et les enregistrer dans la comptabilité
  • Gérer le risque de taux
  • Effectuer un reporting et assurer le suivi des placements
  • Exercice d’application : comparaison des différents placements proposés et choix du produit le mieux adapté à ses objectifs